Un vent de faillites bancaires souffle en Europe

faillite-des-banquesNous parlions il y a deux semaines de la première application en Europe de la directive permettant la ponction des comptes bancaires, la « directive sur le redressement et la résolution des crises bancaires » (BRRD pour Bank Recovery and Resolution Directive). L’Autriche l’a mise en application pour Hypo Alpe Adria : après l’avoir nationalisée en 2009 et renfloué de 5,5 milliards d’euros, Vienne a décidé d’arrêter les frais en mettant la banque en liquidation. Mais cela se traduit par une perte sèche de 7,6 milliards d’euros pour les créanciers et, déjà, l’un d’entre eux a fait faillite : la banque allemande Düsseldorfer Hypotherkenbank, connue sous le nom de Düsselhyp.

Cette petite banque était très active sur le marché des Pfandbriefe (des obligations sécurisées très répandues en Allemagne), qui pèse 400 milliards d’euros. Pour éviter tout risque de déstabilisation, l’Association des banques privées (BdB) a décidé de prendre le contrôle de l’établissement en difficulté, via son fonds de sécurité des dépôts. L’incendie semble éteint, au moins pour le moment, mais notons juste en passant que le fonds de sécurité des dépôts a été sollicité alors que cette banque ne détient pas de comptes de particuliers… Ca sent la panique !

faillite-generaleAutre alerte dans le petit et discret pays d’Andorre : le Trésor américain a ouvert une enquête contre la Banque privée d’Andorre (BPA) accusée de blanchiment, avec la menace de ne plus pouvoir effectuer d’opérations aux Etats-Unis sous 60 jours. Aussitôt l’autorité régulatrice bancaire d’Andorre annonçait qu’elle prenait le contrôle de la BPA. Dans la foulée, on apprenait que sa filiale à 100%, la Banco Madrid, déposait son bilan ! Cette banque privée gère 6 milliards d’euros d’actifs et compte 15.000 clients en Espagne, privés et institutionnels, ayant au moins 500.000 euros sur leur compte… A priori tout est perdu pour eux, une catastrophe.

BPA a un bilan de 3,1 milliards d’euros, soit presque le PIB d’Andorre (3,5 milliards). Le secteur bancaire représente globalement 6 fois le PIB du petit pays des Pyrénées. Difficulté supplémentaire : Andorre utilise l’euro… mais ne fait pas partie de la zone euro et ne peut donc pas compter sur la BCE et ses facilités de financement. Seul le budget de l’Etat andorran peut secourir les banques, autrement dit la faillite bancaire et étatique menace, avec les répercussions qui vont avec. Mais gageons que François Hollande, coprince d’Andorre on le rappelle, saura trouver une solution.

banques-faillitesEnfin les banques grecques, elles, font de la cavalerie au bord du précipice : l’Etat se finance à en émettant des bons du Trésor à court terme, que les banques rachètent (elles n’ont pas le choix), et elles sont pour cela financées par le « mécanisme de fourniture de liquidité d’urgence » (ELA pour Emergency liquidity assistance) de la BCE. La Banque centrale européenne a ainsi plus de 60 milliards d’euros d’engagements envers ces banques de facto insolvables. Les déposants retirent leurs économies à grande vitesse, ils anticipent, eux, clairement la faillite. La chute est peut être pour bientôt, à moins que l’Europe refasse un énième plan de sauvetage…

Notons le silence des grands médias sur ces faillites bancaires en Autriche, Allemagne, Andorre, Espagne (avec à chaque fois un risque de contagion) et peut être en Grèce, mais c’est vrai, surtout n’effrayons pas l’épargnant européen !

Source : GoldBroker.fr tous droits réservés

La Bundesbank craint une faillite de la Zone euro
Début de panique bancaire en Andorre

Les choses s’accélèrent , après la Banca Privada d’Andorra proche de la failite, bank run en Andorre

bankrun1Les files d’attente n’en finissent pas devant les distributeurs de la Banca Privada d’Andorra. Les clients sont inquiets et en colère, ils veulent retirer leur argent et fermer leur compte. Mais la banque a limité les retraits à 2.500 euros par semaine. La BPA est au coeur d’un scandale depuis des accusations portées par le Trésor américain. L’un des dirigeants de la banque a été mis en examen et incarcéré, il est soupçonné de blanchiment d’argent et de lien avec la mafia chinoise.

Clients en colère

Le scandale a entraîné lundi un début de panique bancaire en Andorre, où la BPA est également gérée depuis le 10 mars par un trio de personnalités nommées par l’Institut national andorran des Finances (Inaf), le Trésor local, qui a destitué le conseil d’administration. Des clients en colère, désireux de retirer leur argent et de fermer leurs comptes, ont constitué lundi de longues files d’attente. Mais la banque a limité les retraits à 2 500 euros par personne, par compte et par semaine.

Dans ce contexte, les autorités andorranes sont montées au créneau pour rassurer sur la solvabilité de la principauté. Face à cette « situation extraordinaire », différentes actions ont été entreprises avec pour seul objectif de « préserver la place financière andorrane », a annoncé à la presse lundi le ministre des Finances Jordi Cinca. Il a lourdement insisté sur la solvabilité des quatre autres banques qui suivent tous les standards internat

D’autre part, La Bundesbank craint une faillite de la Zone euro : 

Des mesures doivent être prises pour être sûr que l’Union économique et monétaire (UEM) puisse tenir le choc d’une éventuelle faillite de l’un de ses membres, déclare la Bundesbank dans son rapport mensuel publié aujourd’hui.

« La crise financière et celle de la dette n’ont pas encore été surmontées », souligne la banque centrale allemande, réffirmant un nouvelle fois que les Etats pris individuellement et les investisseurs doivent endosser la responsabilité de leurs dettes. « Dans ce cadre, l’union monétaire doit être préparée pour être en mesure de résister au cas extrême de l’insolvabilité d’un Etat membre. »

La publication du rapport de la Bundesbank intervient le jour où Alexis Tsipras, le premier ministre grec, se rend à Berlin pour une première visite officielle en Allemagne depuis son accession au pouvoir.

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2 réflexions sur “Un vent de faillites bancaires souffle en Europe

  1. Le jour de la faillite bancaire , nous sablerons cet événement avec le champagne : CRISTAL RODERER….! ne pas perdre de vue que ce milieu actuellement est un cancer de notre société !

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